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P2P网站再曝跑路事件旺旺贷疑为皮包公司诈骗

查无实地,一家没有实际办公地址的所谓担保公司,在网络上经营所谓的p2p网贷平台,不足4个月时间内,已经在网上吸走逾千万资金.

今年1月3日审核通过的p2p网站旺旺贷,4月15日神秘下线,qq客户、400热线全无应答,当恐慌的投资者开始在网络上组群声讨时,才发现他们可能误入深坑.

记者从旺旺贷网址的下页显示出,网站所属显示为深圳纳百川担保有限公司,同时查询网站的备案许可号www.wangwangdai.com.cn,也指向了深圳纳百川担保有限公司.

记者发现这家公司背后可能隐藏有更深的秘密.通过查询深圳市市场监督管理局登记备案信息发现,这家注册资金1000万元的深圳纳百川担保公司成立日期为2013年11月21日,成立距今不过半年,且无年检.更令人困惑的是,当记者准备前往实地考察时,该公司登记的住所“深圳市龙岗区横岗街道松柏社区深惠路132号504”在地图上查无此地!

记者致电登记松柏社区所在的深圳横岗派出所,相关警务人员表示,“已有不少投资者反馈,我们所在辖区片警已经去实地走访,深惠路并不在松柏社区,同时深惠路也无132号,确认为虚假地址.“而从借款人提交的电子协议来看,部分将深惠路均写成“神惠路”,更值得令人怀疑.而网贷之家的工作人员李振政表示,昨日已经去实地考察,无深惠路132号,且与132号最近的只有134号,是一个居民小区,并无写字楼和办公地.

千万资金流向何处?

一家查无实地的公司,在短短几个月时间,却已经从全国各地吸取千万资金.记者获取的旺旺贷失联维群“受骗者名录”显示,截至17日下午,已经有逾200人实名登记有通过该网站“放贷“,共计放出1379.66万元,化名为“云飘渺”的群主告诉记者,网站“失联”前的滚动显示的融资金额最高达6500万元,而该群目前已有近700名可能的“受害者”.

具体看,个人放贷金额从数十元到数十万元不等,在“旺旺贷被骗名单”里,登记为孙先生的哈尔滨男性投资额度高达266万元,登记为吕明辉的北京男性投资额度高达62万元,仅10万元以上的投资额度就达到30余人.

记者联系了一位位于江苏苏州叫陈兴荣的投资者,他表示从3月上旬到4月中旬,看好网站所标示的投资回报,从几百元开始,累计投资金额达到36.97万元.他表示期间曾有担心,但发现行提取过数百元并无任何障碍,就加大了投资力度.直到15日上午qq客服还有应答,而到下午包括网站、热销和客服集体“失联“.

上千万资金流向何地?陈兴荣表示,自己通过农行向上海西藏南路支行的某个账号汇款,而非深圳本地.化名为“云飘渺”的王先生也表示,公司账号为建设银行深圳和平路支行,但目前可能资金有多个账号,且许多人通过第三方支付渠道支付,并不清楚具体资金流向到何地.

破产走路还是皮包公司行骗?

为什么一家成立不久的公司能在网路上获得如此多信任投票?

从网站的百度快照中,还能窥见部分所谓的p2p贷款项目:单个项目从3.5万元到13万元不等,年利率从19.20%到22.80%不等,而借款期限多在1至3个月.同时,所有的项目都标明有房产抵押,而在曾经的网站截图上,也显示“100%无风险”.

除了较银行活期、定存以及余额宝等产品明显要高,同其他正规p2p网站12-14%左右的收益相比,该短期收益也明显要高,同时“投资标的”无门槛,最少的投资者只有投入50元.一位投资者表示,3个月22%的年化收益较要其余的p2p要高,但同时又不是高的离谱,仅比一些个人小贷仅高出数个点,从而获得投资者信任.

同时,该网站在百度搜索的推广也误导了部分投资者.资料截图显示,旺旺贷于今年1月28日获得百度信誉档案,等级为v1,并纳入百度保障计划.加上公司网站的icp备案、工商注册等资料均有据可查,加大了网站的可信度.

从目前查无实地的注册情况来看,很多投资者怀疑公司为皮包公司.一位化名“小草”的投资者表示,最为担心的是旺旺贷是一开始就是有人精心策划的骗局,从公司1月上线到4月公司神秘失联,并没有任何人从该平台提取过大笔借款资金.记者联系了深圳一家本地正规小微金融公司负责人,他表示在圈内并未听说过旺旺贷公司.

网贷之家的李振政指出,今年深圳已有借p2p名义进行的网络诈骗的先例,3月有一起“元一创投”.他怀疑旺旺贷网络诈骗的可能性更高.他表示,更为恶劣的是,通过百度推广,具有虚假的担保公司进行担保,并且在没有投资者提取证据时就直接关闭网站,导致取证困难.需要指出的是,网络诈骗和p2p破产并不等同,诈骗的机率更小但性质更恶劣,或为破产比率的1/10.

目前不少投资者已经在警务部门登记备案,具体情况有待警方进一步调查.

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回顶部 | 首页 | 电脑版 | 举报反馈 更新时间2018/1/10 16:23:38
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